Gestione patrimoniale

Consiste nel delegare a SCM l’operatività sul dossier titoli che il cliente può attivare presso istituti bancari concordati con la Sim. SCM ha una gamma di 13 linee di gestione per esigenze diverse e per profili di rischio differenti.

LINEA LADDER
LINEA EURO COUPON
LINEA MODERATA
LINEA RIVALUTAZIONE
LINEA DINAMICA
LINEA FLEX
LINEA AGGRESSIVA
LINEA HIGH YIELD PREMIUM
LINEA OBBLIGAZIONARIA LENDING
LINEA BILANCIATA LENDING
LINEA HIGH INCOME
LINEA I.T.A.
LINEA ARTIFICIAL INTELLIGENCE INVESTING

PROCESSO DI INVESTIMENTO

IL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE:  

  • delibera gli obiettivi strategici, il profilo di rischio strategico e l’universo investibile di ciascuna linea di gestione/consulenza (asset allocation strategica); 
  • approva il processo di investimento e ne assicura la supervisione; 
  • delibera le linee di indirizzo generali di gestione per il periodo di riferimento (asset allocation tattica); 
  • delibera eventuali variazioni dei limiti di gestione attiva e/o eventuali variazioni dell’universo investibile per ciascuna linea di gestione/consulenza per il periodo di riferimento. 

Il COMITATO INVESTIMENTI:  

  • analizza gli andamenti consuntivi (in termini di performance e di rischiosità) di ciascuna linea di gestione/consulenza nel periodo di riferimento e ne relaziona al CdA; 
  • propone al CdA gli indirizzi di gestione (asset allocation tattica) e la selezione degli strumenti finanziari per ciascuna delle linee di gestione/consulenza per il periodo di riferimento; 
  • approva le proposte da sottoporre al CdA. 

L’AREA INVESTIMENTI, sotto la direzione del Responsabile:

  • prepara la reportistica per il Comitato Investimenti e per il CdA; 
  • procede alla costruzione dei portafogli e alla scelta degli strumenti finanziari in coerenza con le linee di indirizzo di tempo in tempo deliberate dal CdA;  
  • garantisce la corretta esecuzione degli investimenti nel rispetto delle norme di Vigilanza e delle procedure aziendali. 

Il RESPONSABILE DELL’AREA INVESTIMENTI: 

  • coordina le attività dell’Area Investimenti; 
  • verifica lo stato di attuazione delle politiche aziendali e il rispetto della normativa di Vigilanza e delle procedure aziendali nell’ambito dei processi dell’Area Investimenti; 
  • relaziona al CdA sull’attività dell’Area Investimenti 

RISK MANAGER:

  • monitora e controlla i limiti di investimento e di rischiosità deliberati dal CdA per ciascuna delle linee di investimento/consulenza ed interagisce con l’Area Investimenti per assicurarne il rispetto su base giornaliera; 
  • prepara la reportistica periodica di propria pertinenza per il Comitato investimenti ed il CdA; 
  • relaziona al CdA sulla reportistica di propria pertinenza.

 

MEMBRI DEL COMITATO INVESTIMENTI SCM SIM S.p.A.:

  • Marco Alessio, Presidente Comitato Investimenti
  • Francesco Barbato, Membro del Comitato Investimenti
  • Lorenzo del Gallo, Membro del Comitato Investimenti
  • Riccardo Farisi, Membro del Comitato Investimenti
  • Giuseppe Semerano, Membro del Comitato Investimenti