Gestioni Patrimoniali

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Abbiamo 9 linee di gestione per esigenze diverse e per profili di rischio differenti.
L'impianto è ereditato dalla migliore tradizione anglosassone perchè gestiamo su conti correnti individuali intestati al cliente. Questo significa che ogni cliente può vedere la sua posizione sul suo conto corrente senza l'intervento di nessuno. Significa anche che non possiamo disporre bonifici o prelievi perchè siamo abilitati solo alla compravendita di titoli o strumenti finanziari. Tutte le altre operazioni possono essere disposte solo dal titolare del conto, vale a dire il cliente. L'architettura garantisce il massimo della sicurezza per il controllo incrociato fra SIM e Banca.
Non usiamo derivati e utilizziamo una leva 1:1 che significa che non vendiamo allo scoperto, nè ci indebitiamo per gestire. Le linee di gestione si differenziano per rischio, misurato attraverso la volatilità, e per obiettivo di rendimento, elementi che viaggiano in parallelo. A maggiore rendimento atteso corrisponde maggiore rischio.

 

 

Linee di gestione

Crescita lenta ma regolare del patrimonio gestito nel brevissimo periodo. E' una linea adatta a clienti con profilo di rischio basso.
Benchmark: MTS BOT 95%; Eonia 5%
Crescita graduale del patrimonio gestito nel breve periodo. La Linea è adatta a clienti con profilo di rischio medio-basso.
Benchmark: JPMorgan EMU Bond Index 1 to 3 years 95%; Eonia 5%.
Crescita graduale del patrimonio nel medio termine. La Linea è adatta a clienti con profilo di rischio medio.
Benchmark: MSCI World Local Currency 20%; JPMorgan EMU Bond Index 1 to 3 Years 75%; Eonia 5%.
Accrescimento del patrimonio nel medio-lungo termine. La Linea è adatta a clienti con profilo di rischio medio-alto.
Benchmark: MSCI World Local Currency 45%; JPMorgan EMU Bond Index 1 to 3 Years 35%; IBOXX Corporate BBB TR1-3 15%; Eonia 5%.
Accrescimento del patrimonio nel lungo termine. La Linea è adatta a clienti con profilo di rischio alto.
Benchmark: MSCI World Local 70%; JPMorgan EMU Bond Index 1 to 3 Years 15%; IBOXX Corporate BBB TR1-3 10%; Eonia 5%.
Accrescimento del patrimonio nel lunghissimo. La Linea è adatta a clienti con profilo di rischio altissimo.
Benchmark: MSCI World Local 90%; JPMorgan EMU Bond Index 1 to 3 Years 5%; Eonia 5%.
Accrescimento del patrimonio nel medio termine mediante l’utilizzo di strumenti finanziari con diversa scadenza, attraverso il reinvestimento degli stessi e il relativo flusso cedolare. La Linea è adatta a clienti con profilo di rischio medio.
Benchmark: 100% Libor + 0,5%.
Accrescimento del patrimonio nel lungo termine. La Linea è adatta a clienti con profilo di rischio altissimo.
Benchmark: la Linea non ha vincoli di asset allocation e non è condizionata da alcun fattore di rischio specifico; pertanto non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di investimento della Linea
Obiettivo di rendimento: 95% EURO STOXX 50 NET RETURN EUR 5% EONIA TOTAL RETURN
Accrescimento del patrimonio nel medio termine. La Linea è adatta a clienti con profilo di rischio medio alto.
Benchmark: la Linea non ha vincoli di asset allocation e non è condizionata da alcun fattore di rischio specifico, pertanto non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di investimento della Linea
Obiettivo di rendimento:100% Eonia TR (ticker BBG: DBCONIA Index)+ 200 bp;